Las ventas en supermercados registraron una baja del 2,8% en los primeros cinco meses de 2026
Actualidad17/08/2026
REDACCIÓNLas cifras recientes confirman una correlación negativa entre la mora crediticia en hogares y pequeñas empresas, y la disminución de las compras en los grandes comercios.
Las ventas en supermercados registraron una reducción del 2,8% en los primeros cinco meses de 2026, luego de haber experimentado un crecimiento del 2,0% durante todo el 2025. Esta caída en el consumo coincide con un aumento en la mora de los créditos de las familias y las pequeñas y medianas empresas (pymes).
Según un informe preliminar del BCRA, la morosidad conjunta de familias y pymes se situó en el 12,7% de la cartera de los bancos en junio de 2026. Esta cifra representa una leve disminución del 0,1% respecto al 12,8% registrado en mayo del mismo año, variación que se atribuye a procesos de refinanciamiento de carteras.
OTRAS NOTICIAS:
El saldo refinanciado ya alcanza niveles históricos, equivaliendo al 3,4% del total del crédito destinado a las familias y al 0,7% del financiamiento a las empresas, siendo los más elevados en décadas. Esta situación refleja el impacto en la economía familiar y empresarial.
En contraste, la mora en billeteras personales y entidades no bancarias continúa en alza, alcanzando el 32% de la cartera de préstamos respectiva. Este segmento afecta a unos 7 millones de personas y pymes, lo que amplifica el problema.
OTRAS NOTICIAS:
Los jóvenes de 18 a 35 años son el grupo etario más afectado por esta tendencia, debido a las compras de bienes durables que realizaron. Las entidades no bancarias, por su parte, mantienen tasas de interés significativamente más altas.
La tasa de interés anual había escalado al 120% en el segundo semestre de 2025, pero con la normalización del mercado financiero, ha descendido al 23% anual. Se prevé que esta tasa se mantenga en los niveles actuales, lo que podría ofrecer cierto alivio para los deudores bancarios.
OTRAS NOTICIAS:
El Gobierno ha respondido a esta situación ofreciendo más préstamos en dólares a tasas normales para regularizar el escenario crediticio. Se busca facilitar que los agentes económicos dispongan de más tiempo para solventar sus deudas.
Un ejemplo de estas acciones es la refinanciación de deudas que el Banco de la Provincia de Buenos Aires ha efectuado para unos 100.000 de sus clientes. Esta medida apunta a mitigar el impacto de la mora en un grupo considerable de unidades económicas.
En cuanto a las perspectivas futuras, es difícil descartar por completo un posible aumento de la morosidad en el tercer trimestre de 2026. La mayoría de las entidades financieras habrían seguido registrando un incremento en la irregularidad en junio de 2026, con el atraso en los pagos creciendo en 18 de los 30 principales bancos del sistema.
Te puede interesar
